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金融支持“三去一降一补”成果显现

惠州日报   2017-03-30 19:07

[摘要] 截至去年末,全市本外币存款余额4974.48亿元,同比增长29.68%,本外币贷款余额3460.97亿元,同比增长28.11%,存、贷款增速在全省分别排第一、第二,为近年来新高,为全市“十三五”迎来开门红。取得这样亮眼的成绩,得益于人民银行惠州市中心支行(以下简称:惠州中支)牢固树立了创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念;得益于......

截至去年末,全市本外币存款余额4974.48亿元,同比增长29.68%,本外币贷款余额3460.97亿元,同比增长28.11%,存、贷款增速在全省分别排、第二,为近年来新高,为全市“十三五”迎来开门红。取得这样亮眼的成绩,得益于人民银行惠州市中心支行(以下简称:惠州中支)牢固树立了创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念;得益于惠州中支认真贯彻市委市政府工作精神,围绕供给侧结构性改革,落实稳健的货币政策;也得益于惠州中支不断加大金融改革创新力度,有效防范化解金融风险,从而使我市金融服务和管理水平再次迈上新台阶,有力支持了惠州经济金融持续健康发展。

落实稳健的货币政策,有效配合供给侧结构性改革

2016年,惠州中支多措并举,紧紧围绕供给侧结构性改革这个目标发力,积极落实稳健的货币政策,有力支持了我市经济金融的健康发展。

加强窗口指导,支持实体经济持续健康发展

做好政策指导和引领。召开货币政策解读及培训会,定期组织辖区经济金融形势分析会议,引导金融机构正确领会人民银行的宏观调控政策,准确把握区域经济金融动向,切实加大对实体经济尤其是重点行业、新兴产业的支持力度。

率先在全省开展宏观审慎评估(MPA)工作。引导金融机构科学把控信贷投放,有效满足实体经济发展资金需求。

组织开展金融机构执行各类信贷政策导向效果评估。其中科技信贷政策导向效果评估成为市知识产权质押融资信贷风险补偿基金运用的重要依据,有力提升了信贷政策的执行力和导向力。

严格落实“因城施策”的差别化住房信贷政策。

围绕目标发力,大力促进地方经济转型发展

贯彻创新驱动发展理念,推动科技与金融深度融合。协助市政府设立知识产权质押融资信贷风险补偿基金和出台相应的管理办法。在政府支持下,与惠州市科技局建立长效合作机制,签订《支持惠州市科技型知识产权密集型企业发展的合作备忘录》。协助完善中小微企业贷款风险补偿基金运作,迄今推动248家企业获得融资支持,累计融资17.28亿元。

发展绿色金融。引导金融资源有序退出“两高一剩”产业,加大对惠州潼湖生态智慧区和环大亚湾新区的金融支持,组织参加信贷资产证券化与绿色金融债券研修班,推动发行绿色债券。

积极建言献策。主笔《金融助推惠州尽快进入珠三角第二梯队作用研究—基于珠三角东西两岸六市比较分析》获评惠州市社科联课题。

2016年,金融支持 “三去一降一补”成果显现:去产能方面,全辖水泥有色金属冶炼等过剩行业中长期贷款0.95亿元,同比大幅下降66.33%。去库存方面,引导金融机构加大对首套房按揭贷款的支持,全市个人住房贷款余额为1573.59亿元,同比增长65.2%。去杠杆方面,一则金融机构自身去杠杆,辖内法人机构增加资本4.64亿元,同比增长80.65%。二则助企业降杠杆,推动惠州建行与仲恺高新区共设5亿元创新创业发展基金。降成本方面,全辖贷款加权平均利率5.86%,比去年同期下降0.76个百分点。补短板方面,全辖小微贷款余额532.14亿元,较年初增长0.35%;涉农贷款余额501.03亿元,较年初增长6.79%。

用好货币政策工具,发挥金融支持薄弱环节和精准扶贫作用

继续加大再贷款、再贴现的支持力度,引导金融机构支农助小。2016年,累计办理再贴现7.51亿元,其中小微企业占73.9%,中小微企业占88.28%;累计发放支农再贷款2.1亿元,惠泽10个乡镇58村155户农户和11家农村企业;开展信贷资产质押再贷款试点,发放辖内首笔支小再贷款3000万元,支持小微企业10余家。

合理运用定向降准和差别化存款准备金政策,有效引导金融加大对县域的投放。2016年,对辖区地方法人金融机构下调1次存款准备金率,释放资金3.1亿元;辖内博罗县的农行三农金融事业部通过差别化存款准备金考核,对其降准2个百分点,释放资金1.5亿元。

加大金融精准扶贫力度,引导金融机构信贷资金向贫困地区倾斜。2016年,累计发放金融扶贫贷款7002万元。联合市扶贫办专门出台了《惠州市扶贫小额信贷工作实施方案》,积极推广扶贫小额贷款

深化金融改革,推动金融市场健康均衡发展

扎实推进利率市场化改革。继续做好辖内地方法人金融机构合格审慎评估工作,指导龙门农商行成为广东市场利率定价自律机制基础成员。积极推进同业存单发行交易,促进存款利率市场化。

稳步推进存款保险制度改革,组织辖内法人机构开展存款保险风险评级工作和差别费率实施工作,顺利完成辖内7家投保机构的保费缴纳工作。

鼓励发展直接融资。指导金融机构探索创新PPP等公共产品供给投融资模式。拓展金融债券市场,推动TCL集团发行超短融80亿元,公司债60亿元。

强化金融风险防范处置,切实维护辖区金融稳定

区域经济健康持续地发展,有赖于稳定的金融环境。惠州中支始终把强化金融风险防范处置放在工作中的重要位置。

加强风险监测和预警,有效防范金融风险

重点加强突发事件与互联网金融风险监测。2016年,中支上报各类风险事件10起,指导金融机构做好风险事件的处置与善后工作,有效防范区域性系统性风险

加强房地产风险监测。密切关注惠州房地产市场变化,积极配合地方政府相关部门工作。

统筹资源协调合作,严厉打击金融违法违规行为

大力开展互联网金融及惠州市非法集资风险专项整治工作。积极配合政府妥善处理“5.30”、“12.20”等几起互联网金融风险案件,切实维护辖区金融秩序。

落实账户实名制,重构账户管理体系,严厉打击电信网络诈骗等支付违法犯罪。会同公安部门建立辖区支付结算重大案件通报和日常管理联络机制,成功为博罗一企业追回遭电信诈骗资金169万元。

打击税务犯罪和洗钱犯罪合作备忘录》;向市经侦部门移交涉案线索3条,立案并协助破获地下钱庄案8宗,抓获犯罪嫌疑人17人,涉案金额约160亿元,得到上级行和省公安厅的表扬。

加强金融服务,优化金融生态环境

服务是金融业永恒的主题。惠州中支的一直致力打造良好的金融生态环境。在2016年,征信体系建设、民生基础金融环境建设、金融法制环境建设等各项工作都得到新发展。

征信体系建设取得新突破

改善硬件基础环境,率先实现自助查询机布设全覆盖。全辖布设自助查询机8台,全年受理个人信用报告查询155,119笔,同比增长71.75%,业务查询量全省排名第二。

大力配合政府推进社会信用体系建设。推动惠州市社会信用体系建设工作连续四年全省排名,2016年成功入选创建社会信用体系建设示范城市。

深入推进农村信用体系建设。研究起草了 《惠州市县级综合征信中心建设方案》,探索出县级综合征信中心建设新模式。

大力推广应收账款融资服务平台助力中小企业融资。成功促成TCL集团与征信中心、人民银行广州分行签订应收账款融资服务平台合作备忘录,成为企业通过平台发展其供应链融资的典范。截至2016年12月底,辖区企业通过平台完成融资157笔,金额57.36亿元。

民生金融基础环境得到优化

深化农村支付体系建设。全市建立银行卡助农取款服务点1258个,实现行政村全覆盖,业务量全省排名前列。全年累计发生取款交易44.93万笔,金额7,445.56万元,同比分别增长9.98%和49.75%,有效解决了农村小额取现难题,并进一步拓展出助农取款服务点缴交电费和手机充值等增值业务。

推进金融IC卡服务民生工作,推出 “公交一卡通”、“校园一卡通”、“银医通”等民生服务。辖区23家银行与惠州市公共汽车总公司签订了持卡乘车8折优惠协议,邮储银行成功打造惠州市智慧农贸市场“菜e嘀”闪付项目,各县区均有试点工程,已拓展15个菜市场,共布放闪付设备596台,累计交易笔数1.41万笔,刷卡交易量2000余万元,极大地促进支付便利化。

坚持监督与服务并重,建设现代化服务型国库。积极配合地方营改增试点。

金融法制环境建设取得新成效

广泛开展金融知识普及宣传。开展金融风险教育周活动,重点向社会公众普及非法集资、网络电信诈骗、支付反假币、反洗钱等金融风险防范知识。联合市总工会、市人社局举办首届全辖支付结算知识竞赛。

大力开展诚信教育。联合教育部门印发 《关于进一步做好诚信文化教育工作的通知》,联合市信用办举办“信用与你同行”大型宣传活动,促成中行惠州分行与惠州学院达成行校结对子诚信宣教合作协议;携手团市委指导金融消费者权益保护联合会推出首部征信教育手偶剧,借助团课实现辖区800所中小学校50多万中小学生诚信教育全覆盖。

统筹推进小中大学金融教育试点。依托惠州学院打造金融教育志愿者服务基地,结合防范电信网络诈骗和互联网金融风险专门开设校园贷金融课堂,连续三年发放“金融成长奖学金”。成功举办辖区首次小学金融课堂公开课和首届小学生金融知识竞赛,并进入省重点中学惠州市中学开设初中金融课堂。

金融消费者权益保护取得实效。通过“12363”热线累计受理咨询(投诉)逾1000单,居全省地市之首。深入推进金融纠纷诉调对接工作机制,首次召开惠州市金融消费纠纷案件诉调衔接工作联席会议。

稳步推进外汇管理改革,助力企业做大做强

积极推动本土跨国公司总部外汇资金和跨境人民币集中运营管理试点业务的发展,迄今辖内已有敏华家具等4家企业获得外汇资金集中运营管理业务资格,元晖光电等8家企业获跨境人民币资金池业务资格。

积极推行全口径跨境融资宏观审慎管理。指导TCL集团办理辖内首笔9000万美元的跨境融资签约备案业务。迄今辖内已有华瀛石化等21家企业办理了跨境融资签约备案业务,累计融资金额6.09亿美元。

指导跨国企业TCL集团的财务公司获得开办人民币与外汇衍生产品业务的资格,扩大其业务经营范围,进一步助力其国际化发展。

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惠州金融继续保持增长势头

2017年是实施“十三五”规划的第二年,也是党的十九大召开之年。惠州中支将继续全面贯彻党的十八届六中全会精神,以“四个全面”战略思想为指导,按照总分行总体工作部署,坚持稳中求进的工作总基调,继续实施稳健中性的货币政策,在市委市政府正确领导下,全面深化供给侧结构性改革,全力推进辖区经济金融持续健康发展。

今年以来,惠州金融继续保持增长势头,实现开门红。

存款方面 2017年2月末,全市本外币各项存款余额5035.62亿元,首次突破5000亿元大关。同比增长31.83%,比年初增长1.23%,各项存款增速珠三角第6(高于东莞、广州、佛山)。回顾历史数据,存款突破1000亿元是2007年1月,2000亿元是2010年9月,3000亿元是2013年9月,4000亿元是2016年3月。可以看出,之前每增加1000亿元,时间周期均为3年左右,而实现4000亿到5000亿的突破,只用了不到一年。这说明随着基数的不断累增,惠州市金融总量已经处于一个全新的平台,随之而来的必将是新的、跨越式的发展速度。

贷款方面 本外币贷款余额3608.99亿元,同比增长31.07%,比年初增长4.28%,各项贷款增速排全省第四,珠三角第四 (高于深圳、广州、东莞、肇庆、佛山)。

外汇方面 2017年1-2月,惠州市银行结汇同比大幅增长76.98%;银行售汇同比下降42.91%;结售汇顺差累计22.2亿美元,同比大幅增长2.3倍。

银行信贷质量和盈利方面 相较于和省内地市,惠州市的不良贷款控制得较为理想,不良贷款和关注类贷款呈现 “双降”,这主要得益于2016年贷款总额大幅攀升的基数效应和金融机构加大不良处置力度两大原因。从去年6月末起,辖内不良贷款触顶回落,截至12月末,全市银行不良贷款余额同比减少9.44亿元;不良贷款率较上年末下降了0.62个百分点。2016年,惠州市银行实现税后净利润68.02亿元,同比增长36.77%。

 

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